Správa majetku není statická disciplína. Stejně jako majetek a rodina se vyvíjejí, mění se i optimální model jeho správy. To, co před pěti lety zajišťovalo hladký chod a kontrolu, dnes může být nedostatečné. Diverzifikace investic, zapojení dalších generací, mezinárodní prvky či složitější struktura vlastnictví často vyžadují nový přístup. Schopnost rozpoznat, kdy současný model přestává být efektivní, je kritická pro ochranu i růst hodnoty majetku.

Signály, že současný model přestává fungovat

Růst a komplexnost majetku jsou přirozenými indikátory, že stávající struktura správy může být limitující. Pokud majitel není schopen věnovat se strategickým rozhodnutím, protože každodenní administrativní detaily vyžadují příliš mnoho času, jde o první jasný signál.

Další mi indikátory jsou zapojení více generací a mezinárodní rozměr majetku. Každá nová generace přináší odlišné potřeby a očekávání, což vyžaduje nastavení jasných pravidel (family governance). Mezinárodní prvky, jako jsou zahraniční investice, rezidence nebo daňová rezidence členů rodiny, vyžadují zkušeného partnera s mezinárodní perspektivou a schopností propojit právní, daňové a investiční aspekty.

Klíčové životní momenty, které vyžadují přehodnocení

Existují konkrétní situace, kdy je změna modelu správy majetku téměř nevyhnutelná: prodej firmy a přechod na rentiérský model, založení trustu či fondu, generační transfer nebo narušení rodinné shody, které odhalí nedostatky. V těchto momentech se ukazuje, zda stávající partner správy poskytuje skutečnou strategickou hodnotu, nebo pouze operativní podporu.

‍

Když family office nestačí

Často sestává, že rodinné holdingové a správní entity poskytují především administrativní podporu, místo toho, aby nabízely strategické vedení. Pokud majitel nemá dostatečný přehled, chybí mu důvěra v procesy nebo nejsou dosaženy očekávané výsledky, může to být varovný signál a čas na změnu.

‍

Správný partner nejen vykonává administrativní funkce, ale přináší jasnou strategickou perspektivu, nastavuje transparentní pravidla a zajišťuje, že dlouhodobé cíle rodiny jsou plně podporovány. Zkušenosti našich klientů ukazují, že změna partnera může obnovit důvěru, otevřít nové možnosti a často i zlepšit výsledky správy majetku.

‍

Jak přistoupit ke změně

Změna modelu správy nemusí být radikální, může být postupná, kdy se nové procesy implementují po etapách. Někdy je však nutný tzv. skokový přechod, například při prodeji firmy nebo při zavádění komplexního trustu či fondu. Klíčové je, aby majitel zůstal architektem strategických rozhodnutí, i když deleguje operativní správu. Transparentní reporting, jasná pravidla a partner, kterému lze plně důvěřovat, tvoří základ pro stabilní a udržitelnou správu majetku. Správně načasovaná změna modelu správy nebo partnera není pouze otázkou komfortu, je to nástroj ochrany a růstu hodnoty celého majetku. Majetek, který se vyvíjí, potřebuje partnera, který dokáže poskytovat hlubokou strategickou podporu, integrovat různé aspekty správy a zajistit kontinuitu napříč generacemi. Nový impuls často znamená nejen udržení stability, ale i výrazný růst hodnoty majetku a schopnost realizovat ambiciózní rodinné a investiční plány bez kompromisů.