Jakou roli může family office sehrát?

Tajemník family office se dokáže přizpůsobit – může fungovat jako jednorázový expert, který zasáhne jen v klíčových okamžicích, nebo jako komplexní tým, který se stane centrálním managementem celého majetku. Otázka tedy zní: kolik chcete mít věcí pod kontrolou sami a kolik jste ochotni předat do rukou odborníků?

‍

‍

Konzultační model: odborník na telefonu

Představte si, že svůj majetek spravujete sami – od investic po nemovitosti. Máte dostatek zkušeností i času, ale přesto oceníte jistotu, že v komplikovaných chvílích se můžete obrátit na experta. Přesně takhle je nastavený konzultační model. Rodinný tajemník je k dispozici na zavolání a vstupuje do hry jen tehdy, když je to potřeba, například při složitých právních otázkách nebo větších investičních příležitostech. Tento přístup je ideální pro rodiny, které chtějí mít plnou kontrolu, minimalizovat fixní náklady a zároveň mít odbornou pojistku pro rozhodující momenty.

* Příklad z naší praxe: Rodina vlastní několik bytových domů v Česku a na Slovensku. Spravuje je samostatně, ale při prodeji jednoho objektu se objeví komplikace s daňovou zátěží. Zasáhneme jednorázově, navrhneme optimální postup a zajistíme právní zázemí transakce.

Částečná správa: sdílená zodpovědnost

Co když si chcete ponechat určitou kontrolu, ale část agendy raději předáte? Právě pro tuto situaci slouží částečný model. Rodina si nechává u sebe běžné záležitosti, ale odborníkům svěřuje vybrané oblasti – typicky investiční správu, daňové plánování nebo reporting. Je to podobné, jako když si necháte vést účetnictví, ale strategická rozhodnutí zůstávají na Vás. Výhody jsou úspora času a energie v náročných oblastech, přístup k profesionálním nástrojům a možnost spojit rodinné zdroje s externí expertízou. Aby ale spolupráce fungovala hladce, je nutné mít jasně nastavené procesy a rozdělené role.

* Příklad z naší praxe: Majitel firmy využívá svého účetního a právníka pro každodenní agendu. Avšak investiční portfolio, které vzniklo po prodeji části podniku, předává tajemníkovi family office. Zajišťujeme správu portfolia, měsíční reporting i přístup k neveřejným investičním příležitostem.

‍

Kompletní servis: štáb rodiny

Pokud si rodina přeje co nejvíce odlehčit svůj život a zároveň maximálně ochránit majetek, přichází na řadu kompletní model správy. Rodinný správce v tomto případě funguje jako centrální mozek a štáb rodiny. Přebírá prakticky vše, od investic přes právní a daňovou agendu až po správu nemovitostí, filantropické aktivity a někdy i osobní záležitosti členů rodiny. Hlavní výhoda je minimum časové zátěže pro rodinu a maximální jistota, že všechny procesy probíhají profesionálně a koordinovaně.

‍

* Příklad z naší praxe: Po prodeji rodinného podílu v průmyslové společnosti se rodina rozhodne přenechat každodenní správu odborníkům. Jako rodinný tajemník spravujeme investice, zakládáme rodinný trust, řešíme daňové a právní záležitosti i zahraniční struktury. Rodina se zapojuje pouze do strategických rozhodnutí.

‍

‍

Hybridní model: flexibilita podle životní situace

Život není statický a mění se priorit, okolnosti i rodinného složení. Proto existuje hybridní model, který umožňuje plynule přecházet mezi konzultačním, částečným a kompletním servisem podle aktuálních potřeb. Díky této flexibilitě může rodina snadno reagovat na nové výzvy, aniž by musela pokaždé měnit celý způsob správy.

‍

* Příklad z naší praxe: Rodina se připravuje na mezigenerační obměnu svého portfolia. V této fázi přebíráme téměř kompletní agendu, od právní a daňové struktury přes komunikaci mezi generacemi až po nastavení filantropického fondu. Jakmile je proces dokončen, spolupráce se vrací do částečného modelu.

‍

‍

Jak vybrat správný model spolupráce?

Volba modelu není jen o tom, kolik agendy chcete předat. Je to strategické rozhodnutí, které určuje roli rodiny, časovou náročnost i míru kontroly nad majetkem. Výhoda je, že nastavení není striktně nastavené, dá se přizpůsobit tomu, jak se rodina vyvíjí a jak se mění její okolní svět.

Správně nastavený model roste s rodinou, chrání hodnotu majetku a přináší klid, že vše je pod kontrolou. Prvním krokem je pochopit, jaké modely tato služba nabízí. Uvažujete, který model rodinného tajemníka nejlépe podporuje strategii a priority Vaší rodiny? V případě zájmu se rádi osobně setkáme, prodiskutujeme Vaše potřeby a navrhneme možnosti správy majetku, které jsou pro Vás nejvhodnější.